KYC/AML Politika
Ta politika opisuje zavezujoče postopke za depozite in izplačila ter notranje ukrepe za boj proti pranju denarja pri BlitzBet. Cilj je zagotoviti najvišjo varnost in dosledno izpolnjevati zakonske zahteve. AML program ustvarja okvir za boj proti pranju denarja, zagotavlja identiteto uporabnikov in preprečuje uporabo ukradenih plačilnih sredstev. BlitzBet se zavezuje k visokim standardom, usklajenim z EU (vključno z Direktivo 2015/849, Uredbo 2015/847, EU sankcijskim pravom) in prilagaja varnostne ukrepe glede na izvor, plačilno metodo in scenarij izplačila.
Definicija pranja denarja in organizacija
Pranje denarja vključuje pretvorbo, prenos, prikrivanje, pridobitev, uporabo in pomoč v zvezi s sredstvi kriminalnega izvora – tudi če je predhodno dejanje v tujini. Uradnik za usklajenost z AML (AMLCO) nadzira izvajanje politike, poroča upravi in upravlja vse prilagoditve.
Tristopenjska verifikacija
- Korak 1: Obveznost za vsako izplačilo. Uporabniki izpolnijo obrazec z imenom in priimkom, datumom rojstva, državo običajnega prebivališča, spolom in polnim naslovom.
- Korak 2: Od 2.000 EUR depozita ali izplačila. Postopki so začasno ustavljeni do dokončanja. Uporabniki naložijo fotografijo svojega uradnega osebnega dokumenta plus listek s šestmestno naključno številko. Podatki se preverjajo preko dveh podatkovnih baz. V primeru neuspeha je potrebna uradna potrditev prebivališča.
- Korak 3: Od 5.000 EUR depozita ali izplačila. Uporabniki morajo razkriti vir premoženja (Source of Wealth). Transakcije ostanejo začasno ustavljene.
Identifikacija strank in dokaz naslova
Za identifikacijo so potrebne kopije potnega lista, osebnega dokumenta ali vozniškega dovoljenja plus selfie in ročno napisan koda. Občutljive informacije se lahko zamazajo, če ostanejo vidni datum rojstva, narodnost, spol, ime in priimek ter fotografija. Vse štiri vogale morajo biti berljivi; zaposleni lahko zahtevajo dodatno dokumentacijo. Dokaz naslova poteka preko dveh elektronskih preverjanj, alternativno preko aktualnega računa za elektriko/vodo, bančnega izpiska ali uradnega pisma (največ 3 mesece staro) s polno predstavitvijo.
Izvor sredstev in osnovni dokument
Pri depozitih nad 5.000 EUR mora biti izvor premoženja (npr. udeležba v podjetju, zaposlitev, dediščina, naložbe, družinska podpora) jasno sledljiv. Nejasni primeri vodijo do dodatnih dokazil; visoki ali razdeljeni depoziti lahko račun blokirajo do pojasnitve. BlitzBet lahko zahteva bančno nakazilo ali kreditno kartico kot dodatni dokaz identitete. Osnovni dokument prvega koraka je v razdelku nastavitev in zbira ime, priimek, narodnost, spol in datum rojstva.
Upravljanje tveganj in avtomatizirani nadzori
Države uporabnikov so razdeljene v tri regije tveganja: kategorija "Low Risk" (standardni postopek), kategorija "Medium Risk" (zmanjšani pragovi 1.000 $/2.500 $ in tudi za kripto menjavo) ter kategorija "High Risk" (blokirane regije). KI, ki jo vodi AMLCO, poroča o sumljivem vedenju; zaposleni preverjajo na osnovi tveganja. Podatkovni znanstvenik analizira med drugim depozite in izplačila brez igralne aktivnosti, menjavo bančnih računov, menjavo narodnosti ali valute ter anomalije računov. Izplačila morajo najprej potekati preko prvotne metode depozita.
Celotno ocenjevanje tveganj in spremljanje
BlitzBet izvaja letno AML-EWRA in ocenjuje ponudbe, uporabnike, transakcije, regije, prodajne kanale ter kvalitativna tveganja. Nenehno spremljanje transakcij poteka na treh ravneh: (1) izbira zanesljivih plačilnih ponudnikov z lastnimi AML programi, (2) Due-Diligence preverjanja pri vsaki interakciji s stranko vključno s tristopenjsko verifikacijo, (3) ročna preverjanja vseh sumljivih in visokorizičnih uporabnikov.
Prijave, postopki in dokumentacija
Zaposleni nemudoma prijavijo atipične primere AML timu. Ta se odloča o poročilih FIU (Zakon z dne 18.09.2017) in o nadaljevanju poslovnega odnosa. Vsa AML/KYC pravila so dokumentirana v notranjih vodnikih.
- Identifikacijski podatki se shranjujejo najmanj deset let po koncu poslovnega odnosa.
- Podatki o transakcijah se shranjujejo najmanj deset let po izvedbi.
- Podatki se šifrirano arhivirajo offline in online.
Usposabljanje, revizije in varnost podatkov
Obvezna usposabljanja in akademske seje prenašajo znanje AML/KYC; ročni nadzori potekajo na osnovi tveganja. Notranje revizije redno preverjajo izvajanje. Vsi podatki uporabnikov ostanejo zaupni in se delijo samo z organi pri zakonski obveznosti ali za preprečevanje pranja denarja; BlitzBet spoštuje Direktivo o varstvu podatkov 95/46/EG.
Kontakt
Vprašanja ali pritožbe glede AML in KYC postopkov prosimo na [email protected].